Форми інвестиційної діяльності комерційних банків класифікуються з урахуванням загальних критеріїв систематизації інвестиційних видів. Однак можна виділити ряд особливостей банківської інвестиційної діяльності, що полягає в наступній класифікації її видів:
‒ реальні інвестиції;
‒ фінансові інвестиції;
‒ виробничі інвестиції;
‒ інвестиції, спрямовані на розвиток банку.
Цю класифікацію доцільно подати у вигляді наступної схеми (рисунок 1.1):
Малюнок 1.1. Класифікація та форми банківських інвестицій
Так само можна класифікувати інвестиційні банківські послуги. До інвестиційних банківських послуг слід відносити:
Інвестиційні банківські послуги на первинному ринку цінних паперів(Послуги андеррайтингу, дилерські послуги);
Інвестиційні банківські послуги на вторинному ринку цінних паперів (брокерські послуги, дилерські послуги, послуги з управління портфелем цінних паперів клієнта);
Інвестиційні банківські послуги на кредитному, грошовому, валютному ринках та ін. (купівля з ініціативи клієнтів іноземної валюти, дорогоцінних металів та ін.);
Послуги з організації та супроводу злиття, поглинання та реструктуризації організацій.
Залежно від спрямованості (мети) інвестиційних банківських послуг пропонується розділити їх на три блоки: послуги зі збільшення фінансових ресурсів клієнтів (за рахунок їх вигідного вкладення), послуги з мобілізації додаткових фінансових ресурсів для клієнтів (за рахунок використання ресурсів банку) та послуги з проведення та супроводу злиття, поглинання та реструктуризації (рисунок 1.2).
Малюнок 1.2. Інвестиційні банківські послуги
На етапі розвитку економіки інвестиційні потреби клієнтів настільки різноманітні, що вже вимагають від банків створення інвестиційних продуктів як складнішу форму комбінування інвестиційних та інших банківських послуг (рисунок 1.3).
Малюнок 1.3. Схема створення інвестиційного банківського продукту
Таким чином, інвестиційний банківський продукт задовольняє інвестиційні потреби клієнта (залучення додаткових ресурсів для організації своєї діяльності) та інвестиційні наміри (бажання отримати додатковий дохід).
Необхідно уточнити, що прості інвестиційні банківські продукти утворюються на основі надання базової інвестиційної банківської послуги та послуг, що супроводжують, без якої даний продукт не може бути проданий.
Комплексні інвестиційні банківські продукти утворюються на основі надання базової інвестиційної банківської послуги, супроводжуючих та додаткових послуг. Додаткові послуги можуть і не надаватися, але вони служать наповнення простого інвестиційного банківського продукту з метою задовольнити не одну, а кілька потреб клієнта.
Пакетовані інвестиційні банківські продукти утворюються з урахуванням продажу кількох взаємодоповнюючих банківських продуктів, у тому, що базовим банківським продуктом є інвестиційний, і навіть продуктів інших фінансових компаній, акредитованих банками (чи дружніми) на кшталт «фінансового супермаркету».
На основі проведеного аналізу існуючих визначень поняття «інвестиційний банківський продукт» можна стверджувати, що інвестиційному банківському продукту в загальному сенсі притаманні всі ті характеристики, що належать до банківського продукту взагалі.
Тим не менш, існують такі характеристики, які можуть бути віднесені лише і переважно до інвестиційного банківського продукту:
Інвестиційний банківський продукт завжди розрахований на тривалий час;
Свідомо належить до високоризикованим продуктам у Росії, оскільки через тривалий час банк планує своєї діяльності (зокрема й інвестиційну) з прогнозу майбутніх подій;
Суть інвестиційного банківського продукту має бути адекватно відображена у більш складній системі документів, що розробляються з урахуванням економічних вигод банку та клієнта, розміру, що приймається на себе банком ризику та з урахуванням чинного законодавства (техніко-економічне обґрунтування проекту, бізнес-план реалізації проекту, висновки експертів і т.п.);
Створення та реалізація інвестиційного банківського продукту залежать не тільки від банку та потреби його клієнта, але також і від інвестиційної політики держави.
Відповідно до вищевикладеного пропонується таке визначення поняття: «інвестиційний банківський продукт– це сукупність банківських послуг, основний у тому числі є інвестиційна послуга, вкладених у комплексне задоволення інвестиційних намірів і потреб клієнтів».
Наповнення інвестиційного продукту (кількість та комбінація послуг) залежить від запитів ринку та інвестиційної стратегії кожного конкретного банку.
Проведене дослідження дозволяє уявити «інвестиційну банківську тріаду», що є основою інвестиційної банківської діяльності (таблиця 1.1).
Таблиця 1.1
Основні види інвестиційних банківських операцій, послуг і товарів (з прикладами товарів з продуктової лінійки вітчизняних банків)
| Інвестиційні банківські операції | Інвестиційні банківські послуги | Інвестиційні банківські продукти |
| Інвестиційні банківські операції для себе: 1. Купівля продаж цінних паперів з метою отримання доходу за рахунок зміни курсової вартості цінних паперів та нарахованих відсотків 2. Купівля цінних паперів з метою участі в капіталі організації та управління нею 3. Інвестиційні банківські операції для клієнта: Купівля та продаж цінних паперів за дорученням клієнта як за власний рахунок, так і за рахунок клієнта | 1.Брокерські послуги 2.Дилерські послуги 3. Послуги довірчого управління 4.Інвестиційні кредитні послуги 5.Послуги емісійного посередництва 6.Послуги злиття та поглинання | Прості інвестиційні банківські продукти: 1. Продукт інвестиційного кредитування. «Простий» - інвестиційний продукт включає інвестиційний кредит на модернізацію старого обладнання терміном на 10 років під 10% річних та консультаційну послугу 2. Продукт довірчого управління «Консервативний» - інвестиційний продукт включає управління сумою 1000000 рублів терміном 1 рік та консультаційну послугу продовження таблиці 1.1 Комплексні інвестиційні банківські продукти: 1.Брокерський інвестиційний продукт «Без турбот» – інвестиційний продукт 1.1.Брокерські послуги. 1.2.Депозитарні послуги. 1.3.Послуги Інтернет банку 2.Дилерський інвестиційний продукт "Нам по дорозі" - інвестиційний продукт 1.1. Дилерські послуги 1.2. Депозитарні послуги. 1.3. Кредитна послуга у вигляді овердрафту за рахунком для придбання цінних паперів. Пакетовані інвестиційні банківські продукти: «Злиття під ключ» – пакетований продукт 1. Комплексний інвестиційний продукт: 1.1. Кредитна послуга (інвестиційний кредит на викуп акцій організації, що поглинається) 1.2. емісійного посередництва з випуску та викупу акцій нової організації 2. Продукт із присвоєння міжнародного рейтингу нової організації «Перспектива»– пакетований продукт 1. Банківський (депозитний) продукт Депозитний внесок у рублях у сумі 1000000 крб., терміном 1 рік під 10 % річних, виплата наприкінці терміну 2. Банківський (інвестиційний) продукт Купівля паїв інвестиційного фонду у сумі 200000 крб на 1 рік 3. Банківський (інвестиційний) продукт Відкриття рахунки ОМС терміном 1 рік у сумі 100000 крб. 4. Картковий банківський продукт Отримання кредитної картки з лімітом 200 000 руб. 19% річних. 5.Продукт дистанційного банківського обслуговування (послуга мобільний банк, послуга Банк онлайн) |
Як правильно перевірити інвестиційну компанію? Як виглядає рейтинг найнадійніших інвестиційних компаній у Москві? Які особливості має міжнародна інвестиційна компанія?
Привіт читачам онлайн-журналу «ХітерБобер»! З вами Денис Кудерін, експерт у галузі інвестицій.
Продовжуємо тему прибуткових інвестицій. Питання, яке буде докладно та докладно розглянуто у новій статті – як вибрати інвестиційну компанію.
Матеріал буде корисний як інвесторам-початківцям, так і тим, хто вже має деякий досвід фінансових вкладень.
Тож почнемо!
1. Що таке інвестиційна компанія та чим вона займається?
Пам'ятаєте головний постулат бізнесу – гроші повинні працювати? Так ось, прибуткове інвестування – це найдоступніший і водночас найефективніший спосіб змусити фінанси працювати на вас.
Гроші, які зберігаються «в панчосі» – втрачені гроші. Навіть за місяць їхня реальна вартість знижується на кілька відсотків, а за рік розмір інфляції нерідко досягає показника в 10-12%.
приклад
За даними Росстату (головне управління статистики в Росії) за 2015 розмір інфляції в РФ склав 12,9%. А ціна товарів першої необхідності зросла на 15-17%.
Висновок: капітал треба вкладати у прибуткові інвестиційні інструменти. Умілі вкладення створюють пасивний дохід – такого типу заробітку зрештою прагнуть як професійні бізнесмени, а й усі розумні люди.
4. Рейтинг ТОП-7 інвестиційних компаній у Москві
Щоб нашим читачам було легше орієнтуватись у безмежному фінансовому океані, ми склали для них свій рейтинг інвестиційних компаній.
Офіси представлених нижче організацій розташовані в Москві, але це не означає, що мешканці інших міст не можуть скористатися послугами цих компаній.
Завдяки інтернету та використанню сучасних платіжних систем робити вклади можна з будь-якої точки Росії, як і виводити їх на свої рахунки.
Отже, топ-7 головних гравців російського фінансового ринку.
1) TeleTrade
Група компаній, орієнтованих різні інвестиційні напрями. Грошами інвесторів управляють професійні аналітики, трейдери та брокери, роблячи довгострокові та короткострокові вклади в акції, ринок Форекс, ф'ючерси, дорогоцінні метали.
Серед переваг – 20 років успішної роботи на ринку інвестицій, навчальні програми для клієнтів (відеоуроки та традиційне навчання), інформаційна підтримка вкладників.
2) Simex
- Інвестиційна платформа, орієнтована на вклади онлайн. Вкладниками можуть стати не лише жителі РФ, а й громадяни інших країн. Великий вибір інвестиційних проектів – вклади в акції, бізнес, що діє, і перспективні стартапи.
У списку плюсів компанії – мінімальний розмір початкових вкладень, можливість інвестування «в два кліки», заробіток за партнерською програмою з нульовим початковим капіталом. Користувачі можуть продавати свої частки іншим учасникам.
3)
Рік заснування компанії – 1994. Має членство у Національній Фондовій Асоціації, надає користувачам трейдерські та брокерські послуги, а також річні та поточні фінансові звіти.
Клієнтам доступна унікальна російському ринкупослуга – індивідуальні інвестиційні рахунки. Є також можливість купівлі/продажу акцій фізичним особам на позабіржовому ринку.
- Вигідні вкладення в галузі економіки Росії, що розвиваються. Співробітництво з юридичними та фізичними особами, консультації інвесторів, постійний пошук перспективних інвестиційних напрямів
Курс на стабільний дохід вкладників та безпосередня участь у покращенні економічної ситуації в Росії. Повна відповідальність за розробку та реалізацію фінансових стратегій інвесторів; страхове сприяння з метою підвищення безпеки клієнтів.
Багатопрофільна інвестиційна компанія, що діє з 1992 року. Входить до ТОП-6 найбільших організацій РФ за величиною залученого капіталу. Лауреат російської премії "Фінансовий Олімп".
Список інвестиційних продуктів великий – брокерські послуги, інтернет трейдинг, довірче управління капіталом, торгівля на валютних ринках, венчурні інвестиції, фінансове консультування.
– компанія входить до інвестиційно-будівельного холдингу E3 Group, заснованого у 2009 році. Основний профіль – інвестиції у нерухомість. Тримає курс на довгострокові вклади(через специфіку інвестиційного інструменту).
Серед переваг компанії - можливість почати з невеликої (для ринку нерухомості) суми (від 100 000 руб.), Три види страхування для кожного вкладу, колективні інвестиції.
7) Golden Hills
Професійне управління та примноження приватного капіталу. Гарантія 15% річних із мінімальними для вкладника ризиками. Новий погляд на прибуткове інвестування та новий похід до управління фінансами.
Компанія переймає досвід західних інвестиційних компаній та використовує його на російському ринку. У переліку напрямків вкладів – акції, облігації, золото, нерухомість, предмети мистецтва, прямі інвестиції.
Для наочності подаємо основні характеристики інвестиційних компаній у вигляді таблиці:
| № | Компанії | Передбачуваний прибуток | Особливості роботи із вкладами |
| 1 | Teletrade | Чи не фіксована | Можливість торгівлі на Форекс через посередників |
| 2 | Simex | Від 24% | Націленість на сучасні онлайн технології |
| 3 | Від 20% | Індивідуальні інвестиційні рахунки для вкладників | |
| 4 | Залежить від розмірів та типу вкладу | Націленість на інвестиції на економіку РФ | |
| 5 | Залежить від вибору інвестиційного продукту | Великий список напрямів інвестування | |
| 6 | 25%-45% | Вклади у ліквідну нерухомість | |
| 7 | Від 15% | Вклади в РФ та за кордоном |
5. Як перевірити інвестиційну компанію – 5 ознак, що ви співпрацюєте з шахраями
У кризові часи ризики інвесторів зростають. Справа не тільки в економічній нестабільності, а й у збільшенні кількості різного роду шахраїв.
Безліч аферистів прагне нажитися на довірі вкладників та інвестувати їхні гроші не в прибуткові проекти, а в свою кишеню.
Щоб убезпечити свої заощадження, дійте гранично обачно. Існують ознаки, якими можна легко відрізнити нечистих на руку «комерсантів» від сумлінних учасників фінансового ринку.
Ознака 1. Відсутність відкритої фінансової звітності та інших установчих документів
Про сертифікати, ліцензії та іншу документацію, без якої неможливе існування офіційного юридичного лицявже згадувалося вище. Додам, що організації, що поважають себе, завжди готові подати користувачам фінансові звіти за минулий і поточний період.
Якщо компанія стверджує, що має відділ трейдерів, які заробляють гроші для інвесторів на валютних/фондових ринках, вона зобов'язана на першу вимогу пред'явити звіти з торгів і трейдерські сертифікати.
Ознака 2. Між інвестором та компанією не було укладено договору
Відносини, оформлені у вигляді офіційного договору, - основа безпеки та тривалого взаємовигідного партнерства.
Часто на сайтах пропонується просто оформити оферту – поставити галочку в електронному документі. Найбільш солідні компанії укладають реальні договори з підписами та печатками. Такий документ, хоч як крути, викликає більше довіри.
Ознака 3. На сайті компанії немає фотографії керівництва
Без фотографії керівника чи учасників ради директорів сайт компанії виглядає якось неповноцінно, ніби щось приховує.
Сучасний капіталістичний світ передбачає, що гроші, які споживач накопичив за певний період діяльності, повинні працювати та приносити йому додатковий чи основний дохід. Для таких цілей кошти можна на депозитарні рахунки або інвестувати у будь-що.
Для того, щоб здійснювати вклади, потрібно мати хоч якийсь базовий рівень знань у цій галузі. Крім того, необхідно ознайомитися з особливостями діяльності об'єктів саме в тій галузі економіки, куди ви збираєтеся інвестувати. Зараз розберемо кілька базових термінів, які допоможуть вам краще зрозуміти принцип процесу інвестування.
Поняття інвестиційних товарів є одним із основних у макроекономіці. Його варто розуміти практично в прямому розумінні - це товари, які купуються за рахунок фінансових вкладень та використовуються на підприємстві для виробництва інших товарів та послуг. Їх застосовують також для розширення виробництва, збільшення його обсягів, нарощування потужностей та модернізації. Усі інвестиційні товари межах однієї країни разом утворюють її потужності виробництва. Теж відноситься і до окремо взятого заводу або холдингу, наприклад.
- Побудови, необхідні для організації процесу виготовлення будь-якої продукції – робочі цехи, залізничні станції тощо;
- Шляхи сполучення різних потужностей виробництва зі складами та місцями реалізації товарів – автомагістралі, траси, залізничні, водні колії. Також для деяких галузей економіки важливою є наявність газових трубопроводів, будівництво яких також ведеться на інвестовані кошти;
- Механізми та обладнання, на яких власне і відбуватиметься процес обробки та виготовлення виробів;
- Офісні будівлі та будівлі державного характеру, які потрібні не для виробництва, а для реалізації товарів, а отже, отримання грошових коштівдля продовження виробництва.
Що таке інвестиційні продукти
Є кілька критеріїв вибору інвестиційного продукту. Наприклад:
- Оцінка надійності компанії, що пропонує вам вкласти свої кошти у будь-що. Якщо компанія внизу рейтингового списку, це говорить про її низький рівень надійності і змушує замислитись - чи варто з нею співпрацювати;
- Законодавче закріплення чи проспекту. Ці документи описують саму суть інвестиційного продукту та є для нього обов'язковими. Якщо їх немає, то й інвестиційний продукт ніяк і ніде не зареєстрований;
- Суб'єктивний, але найчастіше основний чинник - якість обслуговування. Якщо в офісі компанії вам нагрубіянили, нахамили і прийняли не вчасно, то і співпрацювати з цією організацією не буде жодного бажання.
Що таке інвестиційні послуги
Інвестиційні послуги можуть надаватись різними організаціями. Наприклад, до такого виду фінансових послуг відносять інвестиційний консалтинг, тобто надання інформації, що цікавить інвестиції, допомогу в розробці стратегії поведінки з оцінкою особливостей сфери вкладень, а також властивих даному процесу ризиків.
Найчастіше говорять про банківські інвестиційні послуги. Вони включають:
- Викуп цінних паперів на фінансовому ринку або продаж першого господаря. У такому разі банк виступає помічником і посередником між емітентом, який розміщує свої акції, та кінцевим інвестором, який купує ці акції;
- Злиття, поглинання компаній та холдингів, а також їх структурна реорганізація, пов'язана з подібними перебудовами. У цьому випадку банк не управляє портфелем, але знаходить покупця для акцій, розробляє алгоритми та плани щодо зміни структурної організації;
- Довірче управління. Клієнт передає банку повноваження щодо управління портфелем акцій. При цьому банк самостійно вивчає особливості ринку, стежить за його тенденціями та ризиками;
- Брокерське посередництво під час здійснення купівлі/продажу якихось цінних паперів. Купівля найчастіше відбувається рахунок коштів клієнта, але іноді банк може видати йому для купівлі акцій кредит.
Бажаєте отримувати прибуток, вклавши гроші в інвестиційний продукт? З такою пропозицією, напевно, не раз уже стикався кожен інтернет-користувач. Особливо якщо він цікавиться торгівлею на ринку Форекс. Тут кількість інвестиційних продуктів зростає як на дріжджах. Але чи правда, що кожен із них обов'язково принесе високий прибуток? Що взагалі криється під гарним та розумним словосполученням «інвестиційний продукт»? Спробуємо знайти відповіді на ці та інші важливі питання.
Інвестиційні ризики та можливості.
Взагалі-то, інвестиції - це лише один із способів розміщення капіталу. Причому, не найнадійніший і не найдохідніший. Набагато вигідніше розвивати власний бізнес. Хоча, успіху в ньому Ви зможете досягти тільки за наявності хороших ідей, знань своєї справи, наполегливості і, як правило, важкою працею... Набагато безпечніше вкласти гроші в банк (краще якийсь державний ощадбанк, оскільки комерційні іноді лопаються). Ризики будуть мінімальними, натомість і прибуток - символічний.
Переваги інвестора в тому, що, практично нічого не роблячи, він може зістрігати відсотки зі свого капіталу. Прибуток вищий, ніж на банківських рахунках. Але ні в Росії, ні в інших країнах світу держава не гарантує інвестору збереження його капіталу. Тому він завжди повинен пам'ятати про ймовірність фінансових втрат і вибирати той інвестиційний продукт, у якому співвідношення прибутку та ризику виявиться оптимальним.
До речі, інвестиційним продуктом називають будь-який об'єкт інвестицій: договір, бізнес-план, власність – все, що завгодно, у що тільки можна вигідно вкласти великий чи дрібний капітал. Якщо Ви купуєте облігацію, пай у якомусь фонді, акції чи частину власності у комерційній компанії, ви вкладаєте кошти в інвестиційний продукт. Можна інвестувати в портфель, складений відразу з кількох активів. Можна його структурувати, склавши з високонадійних, і з високоприбуткових, але ризикованих активів.
Так само, як і на фондових біржах, інвестиції на Форекс роблять для того, щоб вкласти їх у прибуткові проекти. Ваші гроші потрібні трейдерам, які вміють ефективно керувати капіталом та вести прибуткову торгівлю. Залучати інвесторів їм вигідніше, ніж брати, наприклад, кредити. Адже кредит потрібно віддати в обумовлені терміни та із заздалегідь встановленими відсотками. Якщо у позичальника виникнуть проблеми, кредитор все одно вимагатиме свої гроші з відсотками. Інвестор отримає дохід лише тоді, коли обраний ним продукт виявиться прибутковим.
Від успіху керівника безпосередньо залежить прибутковість інвестицій. Якщо інвестиційний продукт виявиться провальним, і трейдер втратить капітал, Ви також залишитеся без грошей. Тому важливо прийняти правильне рішення під час виборів об'єкта для інвестування.
| Бали | Голосів ЗА | Голосів ПРОТИ | Результат | Голосувати | ||
| 1 | 1,025.00 | 154 | 34 | 1,145.00 | ||
| 2 | 1,025.30 | 121 | 31 | 1,115.30 | ||
| 3 | 1,034.00 | 50 | 6 | 1,078.00 | ||
| 4 | 1,032.20 | 43 | 13 | 1,062.20 | ||
| 5 | 782.00 | 89 | 12 | 859.00 | ||
| 6 | 335.60 | 268 | 7 | 596.60 | ||
| 7 | 318.00 | 79 | 13 | 384.00 | ||
| 8 | 317.50 | 89 | 31 | 375.50 | ||
| 9 | 329.50 | 43 | 5 | 367.50 | ||
| 10 | 303.00 | 74 | 13 | 364.00 | ||
| 11 | 270.20 | 78 | 20 | 328.20 | ||
| 12 | 226.00 | 64 | 23 | 267.00 | ||
| 13 | 196.60 | 34 | 17 | 213.60 |
Види інвестиційних товарів на Форексі.
Різні послуги, фінансові інструменти, портфелі, стратегії, які пропонують управляючі, можуть стати об'єктом Ваших інвестицій. Можливості Форексу інвестувати у стандартний продукт чи створювати власний індивідуальний проектдуже великі. При всьому бажанні ми не змогли б навіть перерахувати їх усіх. Зупинимося лише на деяких популярних.
- ПАММ-рахунки:Ви віддаєте свої гроші керуванню досвідченому трейдеру. Він здійснює операції на ринку Форекс одночасно зі своїм та залученим капіталом, заробляючи прибуток для себе та своїх клієнтів. Послуги управителя оплачуються як комісійних від обороту чи прибутку.
Переваги : Замість Вас торгує досвідчений трейдер, який добре знає свою справу і робить мінімум помилок Прибутковість таких інвестицій майже завжди вища, ніж у форекс-трейдерів-початківців, які намагаються самостійно здійснювати угоди.
Недоліки : Гарантії збереження капіталу зводяться до того, що керуючий у разі банкрутства разом із Вашими втратить і свої гроші. Але з різних причин багато ПАММ-рахунків виявляються збитковими.
- Портфелі ПАММ-рахунків: Ви можете вибрати кілька керуючих, між якими розподіліть свій капітал В іншому - все те саме, що й у попередньому пункті.
Переваги : Є надійна, що кілька керуючих не в унісон зливатимуть депозити, роблячи одні й ті самі помилки
Недоліки : Прибутковість портфеля виглядає як щось середнє між результатами, отриманими від успішних та невдалих трейдерів. Тобто заробите Ви менше.
- Індекси ПАММ-рахунків:Продукт дуже схожий на портфель. Індекс складають самі брокерські компанії з кількох найбільш прибуткових рахунків. Прибуток розраховується як середнє арифметичне результатів всіх ПАММ-рахунків, що входять до індексу.
Переваги : Вибором рахунків для інвестицій займаються фахівці брокерської компанії, що дозволяє уникнути більшості помилок на цьому етапі. Якщо керівник не забезпечує прибуткову торгівлю, його виключають із індексу.
Недоліки : Все одно оцінка перспектив інвестиції проводиться на основі минулих результатів керуючих трейдерів Доводиться вірити, що в майбутньому не буде змін до гіршого.
- Автоторгівля: Автоматичне копіювання угод успішних трейдерів, торгівля за сигналами або настроювання радників-роботів. Угоди відбуваються на Вашому рахунку, але без Вашої участі.
Переваги : Можна зупинити автоматичний трейдинг, якщо ви не отримуєте прибутку.
Недоліки : Жорсткі вимоги до мінімального розміру вкладеного капіталу За зміни характеру ринку сигнали можуть працювати неефективно.
- Портфелі стратегій:Брокер тестує ряд стратегій автоторгівлі, вибираючи найприбутковіші на даний момент. Формується портфель стратегій, які пропонують налаштувати на торговому терміналі трейдера. Вам залишається оформити передплату та запустити здійснення операцій в автоматичному режимі.
Переваги : Захист від ризиків вищий, ніж під час інвестування в окремих радників для автоторгівлі або постачальників сигналів.
Недоліки : Зазвичай потрібен ще більший депозит, ніж для автоторгівлі
- Дорогоцінні метали, CFD, ф'ючерси та інші фінансові інструменти на ринку Форекс: Взагалі-то ними можна торгувати як валютними парами Але є сенс тримати позиції відкритими протягом багатьох місяців, очікуючи на значну зміну котирувань, що фактично стане інвестицією.
Переваги : Ціни на золото, нафту, акції найбільших світових компаній і т.д. поводяться більш прогнозовано, ніж валюти, через що легше знайти стратегічну точку входу на ринок.
Недоліки : Незважаючи на те, що у Вас немає необхідності цілими днями сидіти перед монітором комп'ютера, Ваші ризики такі великі, як і в інших трейдерів.
- Активний інвестор- Інвестиційний продукт брокерської компанії PrivateFX:
Переваги
: можна працювати з одного торгового рахунку відразу за декількома напрямками;
можна використовувати найкращі стратегії кожного керуючого. При цьому в реальному часі можна стежити за ходом торгівлі трейдерів, інвестор підбирає на свій смак ті з них, які відповідають його особистим уподобанням. Отримувати більший, у порівнянні з керуючими класичних ПАММ, прибуток.
Недоліки : Зазвичай потрібен ще більший депозит
Які інвестиційні продукти пропонують лідери ринку Форекс?
До рейтингу найкращих інвестиційних продуктів 2017 року увійшли компанії, які займають лідируючі позиції на ринку Форекс. Подивимося, які інвестиційні продукти доступні клієнтам брокерів, які отримали найвищі оцінки Академії MasterForex-V (понад 500 балів).
- PrivateFX. Компанія пропонує ПАММ-рахунки, індекси ПАММ-рахунків та новий сервіс "Активний інвестор", який є чимось середнім між ПАММ та автокопіюванням, а також передбачає можливість самостійно торгувати. До речі, цей сервіс допоміг брокеру здобути статус "Відкриття року" у 2015-му.
- FxPro. Компанія розробляє для своїх клієнтів торгові стратегії, пропонує системи управління ризиком, а також спеціальні платформи для автоматичної торгівлі.
- Saxo Bank. Брокер пропонує інвестувати у облігації, фондові індекси, ф'ючерси, акції, опціони та інші інструменти.
- Інвестувати можна в ПАММ-рахунки, портфелі ПАММ, інвестиційні фонди та структуровані продукти.
- Swissquote. Можна інвестувати у фонди, облігації, індекси, ф'ючерси та інші інструменти.
- Пропонує ПАММ-рахунки, автоторгівлю та створення торгових стратегій.
- FBS. Брокер пропонує своїм трейдерам та інвесторам інвестиції у валютний ринок форекс.
- . Брокер дає можливість інвестувати в свої інвестиційні продукти: Проект "Особистий трейдер", "PROFIT-COPY", "Пасивний дохід" 26% річних.
- Брокер надає можливість інвестувати у сервіс копіювання угод CopyFX та RAMM-рахунки.
- . Цей брокер валютного ринку Forex дає можливість своїм трейдерам інвестувати у свій сервіс ПАММ.
- . Брокер Forex ринку дає можливість трейдерам інвестувати в ПАММ
- Альфа форекс. Можна інвестувати у дорогоцінні метали, сировину та енергоносії, єврооблігації, американські акції, європейські акції, російські акції, індекси, форварди.
- . Компанія Forex дає можливість інвестувати в ЛАММ та ПАММ рахунки. Існує можливість підключення торгових сигналів від MetaQuotes.
- Instaforex. Компанія Інстафорекс надає наступні інвестиційні інструменти: Форекс-опціони, ForexCopy-система, ПАММ-Система, Система InstaWallet.
Як вибрати інвестиційний продукт?
Насамперед, визначтеся з двома моментами:
- Скільки грошей Ви голови інвестуватимете?
- Яку мету Ви маєте?
Як тільки Ви відповісте на ці питання, вибір об'єкта для інвестування звузиться сам собою. Однак спробуйте відповісти на них правильно.
На жаль, російському обивателю ще доводиться пояснювати, що гроші, відкладені на лікування чи навчання, краще тримати при собі та не інвестувати у ризиковані підприємства. І тим більше не потрібно брати кредит під заставу єдиної квартири, щоб зробити прибутковий внесок. Інвестувати прийнято лише вільні кошти, ймовірна втрата яких не призведе до значного зниження рівня Вашого життя. Якщо суму інвестицій Ви розраховуватимете, виходячи з цих міркувань, жодної катастрофи ніколи не трапиться. Навіть якщо спроба номер один виявиться невдалою, вдруге чи втретє Ви відіб'єте втрати.
Тепер про мету. Першорядним завданням інвестора є захистити свій капітал від інфляції. Згодом знецінюються навіть найнадійніші та високоліквідні валюти. Якщо їх не примножувати хоча б на відсоток інфляції, капітал випарується як вода з калюжі у спекотний літній день. На жаль, далеко не всі банківські депозити дозволяють досягти хоч би цієї мети. Натомість, консервативні інвестиційні продукти з високими гарантіями дають можливість обігнати інфляцію, отримавши не лише номінальний, а й реальний прибуток.
На ринку Форекс можна знайти чимало продуктів, що обіцяють дуже швидке нарощування капіталу. Звичайно, ризики таких інвестицій великі. Тому інвесторам не радять вкладати всі гроші у стратегії та трейдерів, що відрізняються агресивним способом торгівлі. Ризиковані інвестиції, звісно. Можуть бути у Вашому портфелі, але їхня частка повинна бути невелика, а можливі втрати - перекриватися доходами від надійних інструментів.
Люди, які мають на меті швидко і легко розбагатіти, у 99% випадках «швидко і легко» втрачають капітал. Вибирайте інвестиційні продукти, які пропонують серйозні компанії. Перевіряйте ефективність стратегій, що управляють трейдерів, систем автоторгівлі тощо. Не поспішайте одразу вкладати більше необхідного мінімуму. Серйозні капітали вкладайте тільки в продукти, які Вам вдалося перевірити в процесі тривалої співпраці.
Навіщо потрібний рейтинг Академії MasterForex-V?
Переможцем у номінації стане той брокер, який до кінця року набере найбільшу кількість балів (сума балів, отриманих від експертів Академії MasterForex-V та голосів звичайних учасників ринку Форекс за вирахуванням голосів проти).
Щоб взяти участь у голосуванні, достатньо зареєструватися на сайті Академії MasterForex-V та клацнути мишею на відповідну кнопку в таблиці рейтингу. З однієї ІР-адреси можна віддати лише один голос за або проти кожного брокера. Відповідно, кожен голос додає або забирає один бал.
В Академії MasterForex-V закликають учасників голосування відповідально підходити до свого вибору. Голосуйте тільки ті компанії (або проти), пропозиції яких Вам зрозумілі. Від Вас залежить, хто з номінантів стане переможцем рейтингу кращих інвестиційних продуктів 2017 року.
Рейтинги Академії MasterForex-V дозволяють визначити лідерів ринку Форекс за тими чи іншими параметрами. Для багатьох трейдерів та інвесторів вони вже стали авторитетною платформою для правильного вибору брокерської компанії, в якій можна ефективно та безпечно розмістити капітал.
Ви не повинні поповнювати рахунок на початку року. Зручний момент ви вибираєте самі.
Наприклад, вносите деяку суму у березні, і на початку наступного року можете претендувати на відрахування. Вносите її у грудні — також можете розраховувати на відрахування на тих самих умовах. Що особливо зручно, якщо, наприклад, наприкінці року у вас премія, чи 13-та зарплата.
Важливо пам'ятати: щоб отримати податкове відрахування, вам потрібно мати офіційний дохід, з якого ви зазвичай сплачуєте податок. Саме його й поверне вам держава.
Для того щоб отримати максимальне відрахування з 400 тис руб., Достатньо мати дохід в 34 тисячі руб.
Які
існують ризики
Де ж будуть мої гроші весь той час, поки я ними не користуюся? Я можу їх втратити?
Ці та інші питання ставлять собі люди, які ніколи не стикалися з інвестиціями. Відповіді дуже прості.
Дохід 13% гарантований державою.
Це означає, що інвестор, тобто ви, не має жодних ризиків і не може втратити свої гроші. Весь той час, поки ви не користуєтесь грошима, а це три роки, вони зберігаються на біржі, а це також державна структура.
Прибуткові інвестиції
Ваш ІІС вміє заробляти значно більше ніж 13%. Гроші, які лежать на вашому рахунку, можна інвестувати та отримувати додатковий дохід. На 100% безпечними такі інвестиції не будуть. Тут працює просте правило: що вищий потенційний дохід, то більше ризики.
Облігації Федеральної позики
Найконсервативніший спосіб отримувати додатковий дохід з ІІС це віддати свої гроші у борг державі. Тобто купити Облігації Федеральної Позики. Ці цінні папери вважають найнадійнішими, і ось чому. Ви не отримаєте з них доходу лише в одному випадку, якщо держава оголосить дефолт. Якщо раптом таке станеться, облігації — останнє, що хвилюватиме нас із вами. Таке відбувається під час воєн, революцій, чи ще рідкісних соціальних потрясінь.
Модельні портфелі та структурні продукти
Так називають пакети цінних паперів, які відбирають вам аналітики. Оцінивши ризики, а вони можуть бути значними, ви самі ухвалюєте рішення про те, чи зручні вам такі інвестиції.
Вибір фінансових інструментів великий, у кожного є свої плюси та мінуси
Модельні портфелі – це готовий інвестиційний інструмент. Аналітики складають їх для вас, враховуючи ваші уподобання, такі як дохідність та ступінь ризику. Чим вищі ризики, тим вищий прибуток. Ви будь-якої миті можете продати свій модельний портфель і зафіксувати прибуток або збиток. Але гроші не можна буде зняти з рахунку протягом 3-х років, інакше доведеться повернути податкові відрахування.
Для того, щоб почати інвестувати не потрібно мати багато грошей. Досить невеликої стартової суми всього в 50 тис. рублів.
Склад портфелів ви вибираєте самі: ваш портфель може складатися з акцій, облігацій, або поєднувати те й інше. Він може бути складений із цінних паперів одного сектора, наприклад, нафтових компаній чи американських акцій. ITI Capital якраз складає такі портфелі.
Як купити
модельний портфель
Ми максимально спростили цей процес. Щоб купити модельний портфель, достатньо натиснути пару кнопок в особистому кабінеті.
Портфелі цінних паперів складають аналітики нашої компанії, щоб усе надійно працювало, вони проаналізували кожну компанію, акції чи облігації якої потрапили до складу портфеля.
Може статися і так, що наші аналітики більше не бачать перспективи зростання тієї чи іншої компанії. Тоді вони прибирають цінні папери цієї компанії з портфеля та замінюють їх. Така процедура називається ребалансуванням вашого модельного портфеля. Ви можете бути впевнені, що ми уважно спостерігаємо за рухом ринку та оперативно робимо висновки.
Ризики інвестицій
у модельні портфелі
Модельні портфелі, як і будь-які інвестиційні продукти, мають на увазі ризики. Уникнути їх неможливо, але можна грамотно диверсифікувати, тобто розділити та зменшити за рахунок того, що цінних паперів у вашому портфелі декілька.
Якщо портфель складається з декількох паперів, то ймовірність ваших фінансових втрат зменшується математично. До того ж 13% податкового відрахування ви отримаєте у будь-якому випадку, достатньо лише мати офіційний дохід.
ІІС для професійних інвесторів
Ваш індивідуальний інвестиційний рахунок може мати два типи. За першим типом ви отримуєте відрахування 13% наприкінці року з вашого офіційного доходу.
Другим типом ІІС зручно користуватися тим, хто перетворив торгівлю на біржі на основну діяльність. У вас немає офіційного роботодавця, але ви заробляєте за допомогою трейдингу? Тоді торгуйте на ІІС та звільняйте торгівлю від податків.
Дізнатися більше
